Binance

Binance
Тип сервіс обміну криптовалют
Форма власності Delaware corporationd
Галузь індустрія криптовалютd[1]
Засновано 2017
Засновник(и) Чанпен Чжао
Штаб-квартира  Гонконг,  Мальта
Продукція криптобіржа
www.binance.com/ua
CMNS: Binance у Вікісховищі

Binance — сервіс обміну криптовалют[2].

Історія[ред. | ред. код]

Binance було створено 2017 року, а вже в січні 2018 року, сервіс став найбільшим в світі за обсягами торгів[3].

Компанію засновано в КНР, але згодом вона перенесла свої сервери та штаб-квартиру до Японії після заборони урядом КНР торгівлі криптовалютами у вересні 2017 року[4].

До березня 2018 року компанія створила офіси в Тайвані[5]. У березні 2018 року після введення більш жорстких норм в Японії та Китаї Binance заявили про наміри відкрити офіс на Мальті[6]. У квітні 2018 року Binance підписали меморандум про взаєморозуміння з урядом Бермудських островів[7]. За кілька місяців аналогічний меморандум було підписано з Мальтовою фондовою біржею для розробки платформи електронної торгівлі[8]. У 2019 році компанія оголосила про створення Binance Jersey, незалежної від своєї материнської Binance.com, з метою розширити свій європейський вплив. Технічна база нового сервісу розташована в Джерсі і пропонує пари «фіат-криптовалюта», включаючи євро та британський фунт[9].

У січні 2019 року Binance оголосили, що співпрацює з платіжним сервісом Ізраїлю Simplex, що дозволяє придбання криптовалюти дебетовими та кредитними картками, включаючи Visa та Mastercard[10]. 7 травня 2019 року у Binance виявили, що стали жертвою «масштабного порушення безпеки», в ході якого хакери вкрали 7000 біткойнів на суму близько 40 мільйонів доларів США[11][12]. Сайт зобов'язався відшкодувати клієнтам втрати через захищений фонд активів[13].

Binance придбали найбільший в Індії сервіс обміну криптовалют «WazirX» і запустили IEO[en] Matic Network[3].

У 2021 році торговельний майданчик зіткнувся з наполегливістю світових фінансових регуляторів, які вимагали обов'язкової верифікації акаунтів користувачів для кращого захисту їхніх активів та боротьби з фінансовими злочинами[14].

4 листопада 2021 року на Binance почав роботу продукт Auto-Invest, автоматичне інвестування у криптовалюту.

У квітні 2022 року підрозділ російської фінансової розвідки зустрівся в Москві з регіональним главою Binance Глібом Костарєвим. Росіяни хотіли, щоб компанія передала дані клієнтів (імена та адреси), щоб допомогти росіянам «боротися зі злочинністю». Агенція Росфін намагалася відстежити перекази на мільйони доларів у біткойнах, зібраних Олексієм Навальним. Навальний, якого Росфінмоніторинг додав до списку терористичних організацій, заявив, що пожертви було використано для розслідування корупції в уряді Путіна. Костарєв заявив, що він «не мав великого вибору» в цьому питанні[15].

У березні 2023 року Binance в рамках десятого пакета санкцій ЄС проти Росії заборонила росіянам купувати й продавати долари та євро через свій p2p-сервіс[16].

14 липня 2023 року, згідно повідомлення у Wall Street Journal, Binance звільнила понад 1000 людей протягом останніх тижнів у рамках триваючих заходів, які можуть призвести до втрати понад третини персоналу. Компанію залишили декілька керівників, серед яких і головний директор зі стратегії Патрік Гіллманн. У червні 2023 року, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала до суду на Binance та її генерального директора Чанпена Чжао за нібито використання «мережі обману». Binance заявила, що буде «рішуче захищатися». Масові звільнення в Binance, за словами колишніх співробітників, сильно вплинули на працівників служби підтримки клієнтів. Скорочення є настільки глобальними, що включали навіть близько 30 співробітників служби підтримки клієнтів в Індії. Згідно повідомлення агентства Reuters, Binance скоротила кількість робочих місць лише через кілька днів після хвилі звільнень керівників. Зазначається, що звільнення відбуваються в той час, коли майбутнє галузі на ринку США невизначене, а регулятори агресивно припиняють те, що вони вважають незаконною діяльністю[17][18].

28 серпня 2023 року, як повідомило видання The Wall Street Journal, Binance почала переоцінку свого російського бізнесу, включаючи можливість повного виходу з колись важливого ринку. «Розглядаються всі варіанти, включаючи повний вихід», — заявив представник компанії в інтерв'ю газеті. Таким чином, Binance вирішила ще більше обмежити свій російський сервіс P2P-торгівлі, повідомивши користувачам в Росії, що вони не можуть обмінювати цифрові токени на іншу валюту, окрім рублів, як показало повідомлення, з яким ознайомилася WSJ[19][20]. З 29 серпня 2023 року, слідом за Binance, другий у світі за обсягом торгів сервіс обміну криптовалют OKX також заборонив угоди з російським рублем[21].

10 листопада 2023 року Binance попередила учасників спільноти про припинення з 15 листопада 2023 року підтримки фіатних депозитів у рублях (RUB). У зв'язку з цим громадянам РФ надали час до 31 січня 2024 року, 00:00 (UTC), щоб вони мали змогу вивести свої кошти через фіатних партнерів компанії або обміняти їх на криптовалюту через внутрішні інструменти. Рішення піти з РФ було ухвалено Binance у вересні поточного року на тлі міжнародного тиску у зв'язку з російським вторгненням в Україну[22][23].

У квітні 2024 року з’явилась інформація про видалення криптовалютного гаманця Trust Wallet з Google Play. Trust Wallet є офіційним додатком Binance та був придбаний платформою ще у 2018 році. «Google тимчасово видалив наш додаток із Play Store. Google повідомив нас про можливе видалення і кілька тижнів тому ми подали апеляцію. Однак, чекаючи відповіді від Google на нашу апеляцію, платформа все одно видалила наш застосунок», — повідомили журналістам представники Trust Wallet[24].

Ліцензування[ред. | ред. код]

Binance діє як сукупність національних компаній, кожна з яких діє лише на обмеженій території і несе відокремлену відповідальність. Для окремих компаній у різних країнах діють різні юридичні норми, отримуються різні ліцензії. У більшості випадків вони передбачають надання послуг зі зберігання, торгівлі та обміну цифровими активами. При цьому станом на грудень 2022 року у жодній з країн Binance не має ліцензії на біржову діяльність.

21 лютого 2020 року, Управління фінансових послуг Мальти[en] (MFSA) опублікувало публічну заяву, у якій спростувало повідомлення ЗМІ, нібито Binance є «криптовалютна компанія, що базується на Мальті». У заяві вказувалось, що Binance не має дозволу від MFSA працювати у сфері криптовалют[25].

Binance Card[ред. | ред. код]

Binance Card була представлена у квітні 2020 року[26]. Компанія позиціонувала рішення як простий «шлюз» між фіатом та криптовалютами. Згідно з прес-релізом, користувачеві достатньо було через додаток депонувати на карту токени, попередньо додавши обліковий запис на платформі.

Спочатку були доступні лише віртуальні карти, але пізніше з'явилися й фізичні. Партнером ініціативи виступила платіжна система Visa.

Наприкінці серпня 2023 року Binance заявила, що призупинить підтримку карток у країнах Латинської Америки та на Близькому Сході[27]. Пізніше наприкінці жовтня Binance також повідомила, що доступ до карток втратять резиденти країн Європейської економічної зони[28].

Діяльність в Україні[ред. | ред. код]

6 листопада 2019 року, віце-прем'єр-міністр України, міністр цифрової трансформації України Михайло Федоров повідомив, що на основі меморандуму до кінця року Binance мала запрацювати в Україні[29][30][31]. Також про перемовини з Binance повідомив секретар Національної інвестиційної ради України, голова фракції «Слуга народу» Давид Арахамія[32]. 7 листопада 2019 року у Binance оголосили про відкриття гривневого шлюзу через Advcash[33]. На початку 2020 року Binance відкрили рахунок в українському банку[34]. 20 липня 2020 року, Binance оповістили, що додали шлюз для української гривні[35].

На початку березня 2024 року з'явилися повідомлення про блокування та видалення облікових записів українських користувачів на платформі Binance. Представники компанії заявили, що вони не застосовують спеціальних заходів щодо клієнтів з України. Проте українські користувачі продовжують стикатися з обмеженнями після спроб вивести кошти. Binance аргументує це порушеннями угоди користувачами, але конкретні причини блокувань не називає. На тлі цих подій, Binance також припинила обслуговування своїх дебетових карток у країнах Європейської економічної зони (ЄЕЗ), що вплинуло й на українських користувачів[36].

Верифікація[ред. | ред. код]

  • Верифікація на Binance обов'язкова, без її проходження функції депозиту та виводу активів недоступні.
  • Стандарт — заповнення стандартної форми достовірними особистими даними, прикріплення сканів документів і селфі користувача. Крім того, для завершення реєстрації потрібно завантажити додаток Binance і виконати ряд простих рухів на камеру (поворот голови, відкрити рот і т.д). Дозволяє виводити до 100 біткойнів на добу.
  • Профі — потрібно пройти співбесіду із співробітником Binance. Дозволяє необмежений вивід.

Розслідування[ред. | ред. код]

У березні 2023 року, Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) подала до суду на Binance та її Генерального директора Чанпена Чжао за умисне ухилення від законодавства США[37].

У травні 2023 року, Міністерство юстиції США розслідувало можливу причетність Binance до допомоги росіянам в обході санкцій США, зокрема допомагаючи переказувати громадянам РФ гроші[38].

21 листопада 2023 року Binance та її засновника Чанпена Чжао визнали винними за низкою обвинувачень, які були висунуті американськими регуляторами. В свою чергу компанія Binance Holdings Limited визнала себе винною та погодилася виплатити $4,3 млрд для завершення розслідування Міністерством юстиції проти Binance. Згідно з заявою влади США, компанія сплатить один з найбільших корпоративних штрафів в історії Сполучених Штатів. Чанпен Чжао покинув пост голови компанії та сплатить окремий штраф. Він визнав себе винним у нездатності впровадити на платформі ефективну програму боротьби з відмиванням грошей[39][40].

У березні 2024 року влада Нігерії подала скаргу про ухилення від сплати податків проти двох керівників Binance, їх звинувачують у сприянні спекуляціям нігерійською валютою найра[41].

Див. також[ред. | ред. код]

Примітки[ред. | ред. код]

  1. ↑ https://comet.online
  2. ↑ Як біржа Binance приховує юридичну структуру від регуляторів та користувачів. (рос.) 30.06.2020
  3. ↑ а б Nakamura, Yuji; Lun, Haidi (11 січня 2018). World's Top-Ranked Crypto Exchange Adds 240,000 Users in One Hour. Bloomberg.com (англ.). Архів оригіналу за 2 березня 2018. Процитовано 8 березня 2018.
  4. ↑ Архівована копія. Архів оригіналу за 17 липня 2020. Процитовано 17 липня 2020.{{cite web}}: Обслуговування CS1: Сторінки з текстом «archived copy» як значення параметру title (посилання)
  5. ↑ Ambler, Pamela (7 лютого 2018). From Zero To Crypto Billionaire In Under A Year: Meet The Founder Of Binance. Forbes. Архів оригіналу за 25 вересня 2020. Процитовано 17 липня 2020.
  6. ↑ Nakamura, Yuji (23 березня 2018). World's Biggest Cryptocurrency Exchange Is Heading to Malta. Bloomberg.com (англ.). Архів оригіналу за 24 березня 2018. Процитовано 24 березня 2018.
  7. ↑ Wayback Machine (PDF). web.archive.org. 19 січня 2019. Архів оригіналу (PDF) за 19 січня 2019. Процитовано 19 січня 2019.
  8. ↑ plc, Malta Stock Exchange. MSE and Binance sign MoU. Malta Stock Exchange. Архів оригіналу за 8 травня 2019. Процитовано 19 січня 2019.
  9. ↑ Crypto Giant Binance to Offer Euro Trading Pairs This Year. Bloomberg.com (англ.). 11 червня 2018. Архів оригіналу за 14 червня 2018. Процитовано 14 червня 2018.
  10. ↑ Russell, Jon. Binance now lets users buy crypto with a credit card. TechCrunch. Архів оригіналу за 1 лютого 2019. Процитовано 31 січня 2019.
  11. ↑ Kharpal, Arjun (8 травня 2019). Binance bitcoin hack: Over $40 million of cryptocurrency stolen. www.cnbc.com (англ.). Архів оригіналу за 24 вересня 2020. Процитовано 8 травня 2019.
  12. ↑ Valinsky, Jordan. Hackers steal $40 million worth of bitcoin in massive security breach. CNN. Архів оригіналу за 24 вересня 2020. Процитовано 8 травня 2019.
  13. ↑ Хакери зламали біржу криптовалют і викрали понад $40 млн [Архівовано 27 липня 2020 у Wayback Machine.], Корреспондент.biz, 8 травня 2019
  14. ↑ Binance запроваджує обов'язкову верифікацію користувачів. minfin.com.ua (укр.). Архів оригіналу за 14 грудня 2021. Процитовано 23 серпня 2021.
  15. ↑ Berwick, Angus; Wilson, Tom (22 квітня 2022). Special Report: How crypto giant Binance built ties to a Russian FSB-linked agency. Reuters (англ.). Архів оригіналу за 22 квітня 2022. Процитовано 22 квітня 2022.
  16. ↑ Криптобіржа Binance заборонила росіянам купувати долари та євро через P2P. РБК-Украина (укр.). Процитовано 13 березня 2023.
  17. ↑ Binance Lays Off Over 1,000 Employees. // By Patricia Kowsmann and Caitlin Ostroff. July 14, 2023, 12:30 pm ET
  18. ↑ Binance провела масове скорочення співробітників після висунутих проти неї звинувачень в «обмані». 14.07.2023, 23:31
  19. ↑ Stock Market News, Aug. 28, 2023: Indexes Finish Higher to Start Week. Last Updated: 28.08.2023, 18:41
  20. ↑ Криптогігант Binance розглядає можливість повного виходу з Росії. 28.08.2023, 20:20
  21. ↑ Слідом за Binance: ще одна велика криптобіржа заборонила угоди з рублем. 29.08.2023, 18:53
  22. ↑ Прекращение поддержки депозитов в рублях. (рос.) 10.11.2023, 11:00
  23. ↑ Криптовалютна біржа Binance відмовилася від російського рубля. 11.11.2023, 01:49
  24. ↑ Біржа Binance прокоментувала видалення свого криптовалютного гаманця з Google Play. 29.04.2024, 3:07 pm
  25. ↑ Public Statement. MFSA. Архів оригіналу за 21 лютого 2020. Процитовано 26 лютого 2020.
  26. ↑ Introducing the Binance Card: Shop and Pay With Crypto Anywhere in the World. Binance Blog (англ.). Процитовано 21 грудня 2023.
  27. ↑ Surgan, Ilya (24 серпня 2023). Binance прекратит поддержку карт в отдельных регионах. INCRYPTED (ru-RU) . Процитовано 21 грудня 2023.
  28. ↑ Pantyukh, Serhii (20 жовтня 2023). Криптовалютная карта Binance Card прекращает существование в Украине и странах ЕЭЗ. INCRYPTED (ru-RU) . Процитовано 21 грудня 2023.
  29. ↑ Binance і Міністерство цифрової трансформації України оголошують про співпрацю у сфері впровадження криптовалют в Україні [Архівовано 9 вересня 2020 у Wayback Machine.], блог Binance, 22 лютого 2020
  30. ↑ Криптобиржа Binance должна начать работу в Украине до конца года [Архівовано 7 листопада 2019 у Wayback Machine.], liga.tech 6.11.2019
  31. ↑ В Україну заходить велика криптовалютна біржа [Архівовано 1 березня 2021 у Wayback Machine.], korrespondent.net, 6 листопада 2019
  32. ↑ Лідер фракції «Слуга Народу» Арахамія: Розмовляємо з Amazon про прихід в Україну [Архівовано 17 липня 2020 у Wayback Machine.], Громадське, 12 листопада 2019
  33. ↑ Binance відкриває гривневий (UAH) фіатний шлюз через Advcash Binance [Архівовано 24 листопада 2020 у Wayback Machine.], Binance.com, 2019-11-07
  34. ↑ Крупнейшая в мире криптобиржа открыла счет в украинском банке [Архівовано 8 серпня 2020 у Wayback Machine.], Дело.юа, 16 січня 2020
  35. ↑ Binance додає фіатний шлюз для української гривні (UAH) [Архівовано 24 листопада 2020 у Wayback Machine.], Binance.com, 2020-07-20
  36. ↑ Найвідоміша криптовалютна біржа світу Binance пояснила блокування українців на платформі. 02.03.2024, 10:36 am
  37. ↑ Регулятор США подав до суду на найбільшу криптовалютну біржу Binance та її засновника. РБК-Украина (укр.). Процитовано 8 травня 2023.
  38. ↑ Binance могла допомагати росіянам в обході санкцій США, йде розслідування, - Bloomberg. РБК-Украина (укр.). Процитовано 8 травня 2023.
  39. ↑ США примусили Binance капітулювати. (рос.) 21.11.2023
  40. ↑ Binance та її СЕО визнали винними у порушенні законів США. // Автор: Іван Павловський. 21.11.2023
  41. ↑ Afrique Nigeria: plainte pour évasion fiscale contre deux cadres de l’entreprise de cryptomonnaies Binance, - RFI. rfi.fr (фр.). Процитовано 26 березня 2024.

Посилання[ред. | ред. код]

Люди
Компанії
Технології
ПЗ
Сервіси обміну
Історичні
Форки
Перегляд цього шаблону
  У месенджерах
У соціальних мережах
Аудіо, відео(ігри), фото та мистецтво
Тематичні сайти
Нормативний контроль
Отримано з https://uk.wikipedia.org/w/index.php?title=Binance&oldid=42416737